Политика AML

AML/KYC Политика сервиса Аppbit.net
 

1. Введение

AML/KYC Политика (далее – «Политика») сервиса appbit.net разработана в соответствии с международными стандартами по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML).

Сервис действует в рамках международных регламентов, включая:

  • ФАТФ (FATF) – Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
  • 5AMLD и 6AMLD (Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег).
  • Законы и правила стран, в которых предоставляются услуги сервиса.

Кроме того, appbit.net следует требованиям международных систем мониторинга и активно применяет передовые методы выявления подозрительных транзакций.
 

2. Цели Политики

Основными задачами appbit.net являются:

  • Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
  • Предотвращение использования сервиса в незаконных целях.
  • Соблюдение требований международных регуляторов и партнерских платежных систем.


3. Основные требования

Для предотвращения незаконных операций пользователи обязаны соблюдать следующие требования:

  • Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
  • Все данные, передаваемые пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
  • Запрещено использование анонимных подключений (VPN, прокси, Tor и т. д.).
  • Средства, поступившие с платформ, находящихся в санкционных списках или имеющих статус «высокорискованных», могут быть заблокированы.


4. Верификация пользователей (KYC)

Сервис appbit.net оставляет за собой право запрашивать документы для подтверждения личности и источников происхождения средств. Возможные запросы:

  • Фото паспорта, ID-карты или водительского удостоверения.
  • Селфи с документом и листом с текущей датой и подписью.
  • Подтверждение источника происхождения средств (скриншоты, выписки и т. д.).
  • Видео с подтверждением заявки и источника поступления средств.

Если пользователь не предоставляет запрошенные данные в течение 6 месяцев, удержанные средства не подлежат возврату и покрывают расходы на расследование.


5. Блокировка и проверка транзакций

При подозрении на нарушение appbit.net имеет право:

  • Приостановить выполнение заявки.
  • Запросить дополнительную информацию и документы.
  • Передать данные правоохранительным органам при наличии нарушений.


6. Ответственное лицо за AML

Сервис appbit.net назначает уполномоченное лицо, отвечающее за:

  • Контроль соблюдения международных AML-стандартов.
  • Анализ и мониторинг транзакций.
  • Взаимодействие с правоохранительными органами и регуляторами.


7. Конфиденциальность данных

Сервис appbit.net гарантирует защиту персональных данных пользователей и их обработку в соответствии с международными нормами. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники.


8. Заключение

Совершая транзакции на appbit.net, пользователь соглашается с данной Политикой и обязуется соблюдать её условия.

Сервис оставляет за собой право обновлять Политику в соответствии с изменениями законодательства и требований международных регуляторов.