Политика AML

Политика AML/KYC сервиса Appbit.net
 

1. Введение

Политика AML/KYC (далее – «Политика») сервиса appbit.net разработана в соответствии с международными стандартами по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML). Сервис действует в рамках международных нормативов, включая:

• FATF – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
• 5AMLD и 6AMLD – Антиотмывочные директивы ЕС.
• Законодательство стран, в которых предоставляются услуги сервиса.

Кроме того, appbit.net соблюдает требования международных систем мониторинга и активно применяет современные методы выявления подозрительных транзакций.
 

2. Цель Политики

Основные задачи appbit.net:

• Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Предотвращение использования сервиса в противоправных целях.
• Соблюдение требований международных регуляторов и платёжных систем-партнёров.

3. Основные требования

Для предотвращения незаконных операций пользователи обязаны соблюдать следующие требования:

• Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
• Все предоставленные данные должны быть актуальными и достоверными.
• Запрещено использовать анонимные подключения (VPN, прокси, Tor и др.).
• Средства, поступившие с платформ, находящихся под санкциями или имеющих статус «высокорисковых», могут быть заблокированы.

4. Верификация пользователей (KYC)

Сервис appbit.net оставляет за собой право запрашивать документы для подтверждения личности и источника происхождения средств. Возможные запросы:

• Фото паспорта, ID-карты или водительского удостоверения.
• Селфи с документом и листом с текущей датой и подписью.
• Подтверждение источника происхождения средств (скриншоты, выписки и т. п.).
• Видео с подтверждением заявки и источника поступления средств.

Если пользователь не предоставляет запрошенные данные в течение 6 месяцев, удержанные средства не подлежат возврату и покрывают расходы на расследование.

5. Блокировка и проверка транзакций

При подозрении на нарушение appbit.net имеет право:

• Приостановить выполнение заявки.
• Запросить дополнительные документы или информацию.
• Передать данные в правоохранительные органы при выявлении нарушений.

6. Ответственное лицо по AML

Сервис appbit.net назначает уполномоченное лицо, ответственное за:

• Контроль соблюдения международных AML-стандартов.
• Анализ и мониторинг транзакций.
• Взаимодействие с правоохранительными органами и регуляторами.

7. Конфиденциальность данных

Сервис appbit.net гарантирует защиту персональных данных пользователей и их обработку в соответствии с международными нормами. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники.

8. Заключение

Совершая транзакции на appbit.net, пользователь соглашается с настоящей Политикой и обязуется соблюдать её условия. Сервис оставляет за собой право обновлять Политику в соответствии с изменениями законодательства и требований международных регуляторов.

⚠️ Платформы, с которыми наш сервис НЕ работает