Политика AML

Политика AML / KYC сервиса appbit.net
 

1. Общие положения
   Настоящая Политика AML / KYC сервиса appbit.net разработана в соответствии с международными стандартами по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (AML / CTF), а также требованиями партнёрских платформ. Целью настоящей Политики является предотвращение использования сервиса в незаконных целях и обеспечение прозрачности всех операций.

2. 
   Оценка риска и AML-анализ
   Каждая транзакция, инициируемая через сервис appbit.net, проходит обязательный AML-анализ с использованием специализированных блокчейн-анализаторов (Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs — в зависимости от сети актива).

   • до 50% — допустимый уровень риска;
   • 50–69% — повышенный уровень риска, возможен дополнительный запрос информации;
   • 70% и выше — заявка временно приостанавливается для проведения KYC и Source of Funds (SoF).

   Категории Sanctions, Terrorism, Child Exploitation, Ransomware, Darknet Marketplace могут привести к блокировке независимо от общего уровня риска.

3. 
   Осознанный выбор пользователя
   До оплаты заявки пользователь имеет возможность пройти предварительную AML-проверку адреса или транзакции непосредственно на сайте сервиса.

   • На странице заявки размещается чекбокс согласия с AML-политикой;
   • Пользователь подтверждает прохождение проверки либо осознанный отказ от неё с принятием возможных рисков.

4. 
   KYC / Source of Funds
   В случае превышения допустимого уровня риска сервис вправе запросить у пользователя подтверждающие материалы:

   • документ, удостоверяющий личность;
   • селфи с документом;
   • подтверждение источника средств;
   • историю транзакций.

   Срок проведения проверки — до 3 рабочих дней.

5. 
   Отказ от KYC и возврат средств
   Пользователь вправе отказаться от прохождения проверки. В этом случае:

   • заявка отменяется;
   • возврат средств осуществляется в течение 7–10 рабочих дней;
   • удерживается только фактическая комиссия сети;
   • дополнительные удержания возможны при подтверждённых расходах, но не более 5% и не более 100 USD.

   Бессрочное удержание средств не применяется.

6. 
   Возможные исходы
   В зависимости от ситуации возможны следующие варианты:

   • завершение обмена;
   • возврат средств отправителю;
   • передача информации в компетентные органы при наличии оснований.

7. 
   Высокорисковые источники
   Сервис appbit.net не принимает средства, связанные с запрещёнными или высокорисковыми категориями:

   • Sanctions
   • Terrorism
   • Darknet
   • Ransomware / Malware
   • Mixing / Tumblers
   • Child Abuse
   • Scam / Fraud
   • Garantex
   • Hydra
   • Bitzlato
   • Tornado / ChipMixer

   При поступлении средств из указанных источников заявка может быть приостановлена до завершения проверки.

8. 
   Конфиденциальность
   Передача информации возможна исключительно по официальному запросу компетентных органов.

9. 
   Заключительные положения
   Совершая операции на сайте appbit.net, пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой.