Політика AML

Політика AML / KYC сервісу appbit.net

1. Загальні положення

Ця Політика AML / KYC сервісу appbit.net розроблена відповідно до міжнародних стандартів з протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму (AML / CTF), а також вимог партнерських платформ. Метою цієї Політики є запобігання використанню сервісу в незаконних цілях та забезпечення прозорості всіх операцій.

2. Оцінка ризику та AML-аналіз

Кожна транзакція, ініційована через сервіс appbit.net, проходить обов’язковий AML-аналіз із використанням спеціалізованих блокчейн-аналітичних сервісів (Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs — залежно від мережі активу). На підставі результатів аналізу формується показник Risk-Score:

• до 50% — допустимий рівень ризику;
• 50–69% — підвищений рівень ризику, можливий додатковий запит інформації;
• 70% і вище — заявка тимчасово призупиняється для проведення KYC та Source of Funds (SoF).

Категорії Sanctions, Terrorism, Child Exploitation, Ransomware, Darknet Marketplace можуть призвести до блокування незалежно від загального рівня ризику.

3. Усвідомлений вибір користувача

До оплати заявки користувач має можливість пройти попередню AML-перевірку адреси або транзакції безпосередньо на сайті сервісу.

• На сторінці заявки розміщується окремий чекбокс активної згоди з AML-політикою;
• Користувач підтверджує проходження перевірки або свідомо відмовляється від неї з прийняттям ризиків можливого призупинення операції.

4. KYC / Source of Funds

У разі перевищення допустимого рівня ризику сервіс має право запросити у користувача підтвердні матеріали, включаючи:

• документ, що посвідчує особу;
• селфі з документом;
• підтвердження джерела коштів;
• історію транзакцій.

Строк проведення перевірки — до 3 робочих днів.

5. Відмова від проходження KYC та повернення коштів

Користувач має право відмовитися від проходження перевірки. У такому випадку:

• заявка скасовується;
• повернення коштів здійснюється протягом 7–10 робочих днів;
• утримується лише фактична комісія мережі;
• додаткові утримання допускаються виключно за підтверджених витрат, але не більше 5% і не більше 100 USD.

Безстрокове утримання коштів не застосовується.

6. Можливі результати

• завершення обміну;
• повернення коштів відправнику;
• офіційна ескалація до компетентних органів за наявності правових підстав.

7. Високоризикові джерела

8. Конфіденційність

Передача інформації можлива виключно на офіційний запит компетентних органів.

9. Заключні положення

Здійснюючи операції на сайті appbit.net, користувач підтверджує згоду з цією Політикою.