Політика AML

Політика AML / KYC сервісу appbit.net
 

1. Загальні положення
   Ця Політика AML / KYC сервісу appbit.net розроблена відповідно до міжнародних стандартів протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму (AML / CTF), а також вимог партнерських платформ. Метою цієї Політики є запобігання використанню сервісу в незаконних цілях та забезпечення прозорості всіх операцій.

2. 
   Оцінка ризику та AML-аналіз
   Кожна транзакція, ініційована через сервіс appbit.net, проходить обов’язковий AML-аналіз із використанням спеціалізованих блокчейн-аналітичних інструментів (Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs — залежно від мережі активу).

   • до 50% — допустимий рівень ризику;
   • 50–69% — підвищений рівень ризику, можливий додатковий запит інформації;
   • 70% і вище — заявка тимчасово призупиняється для проведення KYC та Source of Funds (SoF).

   Категорії Sanctions, Terrorism, Child Exploitation, Ransomware, Darknet Marketplace можуть призвести до блокування незалежно від загального рівня ризику.

3. 
   Усвідомлений вибір користувача
   До оплати заявки користувач має можливість пройти попередню AML-перевірку адреси або транзакції безпосередньо на сайті сервісу.

   • На сторінці заявки розміщується чекбокс згоди з AML-політикою;
   • Користувач підтверджує проходження перевірки або свідомо відмовляється від неї, приймаючи можливі ризики.

4. 
   KYC / Source of Funds
   У разі перевищення допустимого рівня ризику сервіс має право запросити підтверджуючі матеріали:

   • документ, що посвідчує особу;
   • селфі з документом;
   • підтвердження джерела коштів;
   • історію транзакцій.

   Термін перевірки — до 3 робочих днів.

5. 
   Відмова від KYC та повернення коштів
   Користувач має право відмовитися від проходження перевірки. У такому випадку:

   • заявка скасовується;
   • повернення коштів здійснюється протягом 7–10 робочих днів;
   • утримується лише фактична комісія мережі;
   • додаткові утримання можливі при підтверджених витратах, але не більше 5% і не більше 100 USD.

   Безстрокове утримання коштів не застосовується.

6. 
   Можливі результати
   Залежно від ситуації можливі такі варіанти:

   • завершення обміну;
   • повернення коштів відправнику;
   • передача інформації до компетентних органів за наявності підстав.

7. 
   Високоризикові джерела
   Сервіс appbit.net не приймає кошти, пов’язані з забороненими або високоризиковими категоріями:

   • Sanctions
   • Terrorism
   • Darknet
   • Ransomware / Malware
   • Mixing / Tumblers
   • Child Abuse
   • Scam / Fraud
   • Garantex
   • Hydra
   • Bitzlato
   • Tornado / ChipMixer

   У разі надходження коштів із зазначених джерел заявка може бути призупинена до завершення перевірки.

8. 
   Конфіденційність
   Передача інформації можлива виключно за офіційним запитом компетентних органів.

9. 
   Заключні положення
   Здійснюючи операції на сайті appbit.net, користувач підтверджує згоду з цією Політикою.